📋 Indice
- ¿Qué son las acciones con dividendos?
- Cómo elegir las mejores acciones con dividendos
- Las 5 mejores acciones con dividendos en 2023
- Sitios para comprar acciones que pagan dividendos
- Ventajas e inconvenientes de comprar acciones con dividendos
- Impuestos y Hacienda ¿Cómo tributan en España?
- Opiniones sobre acciones que pagan en dividendos
Una de las estrategias más populares entre los inversores a largo plazo es invertir en empresas que tienen acciones que pagan dividendos, es decir, en aquellas empresas que reparten dividendos entre todos los poseedores que tienen acciones.
Pero ¿Cómo saber cuáles son las empresas que ofrecen una mayor rentabilidad entre sus accionistas? ¿En qué debo fijarme antes de comprar acciones con dividendos?
Si estás interesado en invertir en la bolsa y recibir ingresos pasivos de forma periódica, este artículo es para ti. Aquí encontrarás todo lo que necesitas saber sobre las acciones que pagan dividendos y cómo elegir las mejores para tu cartera. Te explicaré qué son y cómo funcionan, además de darte consejos sobre cómo encontrarlas y analizarlas adecuadamente.
¿Qué son las acciones con dividendos?
En éste blog ya hemos hablado sobre cómo comprar acciones de grandes empresas pero no hicimos una mención a las acciones con dividendos, es por ello que te quiero detallar qué significa tener acciones que pagan dividendos y por qué es tan importante.
💬 ¿Qué es una acción de una empresa?
Una acción es una representación de la propiedad que una persona o entidad tiene en una empresa. Cuando una empresa decide dividir su capital en partes iguales, cada una de esas partes se denomina «acción». Estas acciones se ofrecen para su compra en el mercado y las personas que las adquieren se convierten en accionistas de la empresa.
💬 ¿Qué es una acción con dividendos?
Es exactamente lo mismo que lo anterior pero con un beneficio adicional, el derecho a recibir pagos periódicos que la empresa distribuye a sus accionistas como una parte de sus ganancias. Es decir, una acción te hace tener una pequeña parte de una empresa y una acción con dividendos, te da derecho a recibir beneficios.
💬 ¿Cuándo se reciben los dividendos?
La distribución de los dividendos generalmente se hace cada seis meses, aunque algunas empresas pueden hacerlo cada cuatro o tres meses. Algunas compañías tienen un registro constante y predecible para pagar dividendos, mientras que otras pueden ajustar la cantidad o la frecuencia de los pagos según sus resultados financieros.
Cómo elegir las mejores acciones con dividendos
O lo que es lo mismo ¿Cómo se si una empresa es rentable para comprar sus acciones con dividendos?
A muchos inversionistas les agrada aprovechar los pagos regulares en efectivo que ciertas empresas otorgan a sus accionistas. Esto les brinda la oportunidad de reinvertir y adquirir más acciones para un crecimiento constante, o simplemente usarlo como una fuente de ingresos adicional.
Al principio, elegir las mejores acciones para comprar y buscar aquellas con los mejores dividendos puede parecer complicado, pero hay pautas que facilitan el proceso. Antes de explorar algunas de las mejores acciones con dividendos para invertir, echemos un vistazo a estas pautas.
✅ Rentabilidad por dividendo
Es comprensible que muchos inversores busquen acciones de alto rendimiento, pero esto puede ser un error.
¿Por qué? Porque algunas compañías pueden tener un rendimiento aparentemente alto debido a que el precio de sus acciones es muy bajo.
Es importante tener en cuenta que las empresas con una rentabilidad por dividendo muy alta pueden tener dificultades para cumplir con los pagos estimados.
✅ Crecimiento de dividendos
Las acciones que experimentan un crecimiento en sus dividendos tienden a superar a las acciones con dividendos estables o en disminución.
Es importante tener en cuenta que algunas compañías no pagan dividendos y aquellas que lo hacen también pueden reducir los pagos durante períodos de dificultades, como ocurrió en 2020 debido a la pandemia.
Ahora que hemos considerado los pros y los contras de la rentabilidad por dividendo, exploraremos las mejores opciones de dividendos este año.
Las 5 mejores acciones con dividendos en 2023
Para no hacer éste artículo muy extenso, te voy a dejar una tabla con las empresas que han repartido los mejores dividendos a sus accionistas en Julio de 2023.
Éstos datos cambian constantemente en base a las necesidades del mercado, por ello es conveniente que busques información actualizada en el momento de comprar acciones con dividendos.
| 🏬Empresa | 🔝Rentabilidad |
| AT&T | 5,64% |
| Philip Morris | 5,21% |
| Ford | 5,12% |
| American Express | 1,50% |
| Blackrock | 2,26% |
Sitios para comprar acciones que pagan dividendos
Una vez que has conocido las mejores empresas que tienen acciones con dividendos es hora de saber en qué plataformas puedes comprarlas.
Cabe destacar que hay muchas empresas como Microsoft y Coca Cola que tienen un excelente histórico de dividendos, pero que no han sido mencionadas porque sería imposible recopilar todas las empresas rentables.
A continuación te presento los mejores brokers para comprar acciones que reparten dividendos:
| Nombre del broker | Trade Republic ✅ Abrir una cuenta |
| Inversión mínima | 10€ |
| Métodos de depósito | Tarjeta de crédito, banca online, Transferencia |
| Divisas | Euros |
| Tarifas | Depósitos y Retiros 0,2% |
| Nombre del broker | eToro ✅ Abrir una cuenta |
| Inversión mínima | 50€ |
| Métodos de depósito | Tarjeta de crédito, Transferencia bancaria, Klarna Sofort, e-wallet (Paypal, Skrill, Neteller). |
| Divisas | Euros, USD, Libras esterlinas |
| Tarifas | Retiros $5, Coste por inactividad $10 |
Ventajas e inconvenientes de comprar acciones con dividendos
Invertir en acciones con dividendos tiene sus pros y sus contras. Aquí te describo algunos de ellos:
Ventajas:
- Ingresos pasivos constantes: Puedes recibir pagos periódicos de dividendos que te permiten obtener beneficios sin tener que vender tus acciones.
- Estabilidad: Las empresas que pagan dividendos suelen ser más estables y maduras, ya que tienen suficiente flujo de efectivo para distribuir ganancias a los accionistas.
- Crecimiento del dividendo: Si inviertes en acciones de empresas con historial de aumentar sus dividendos con el tiempo, puedes beneficiarte de un crecimiento constante en los pagos de dividendos.
- Protección contra la inflación: Los dividendos pueden ofrecer una protección parcial contra la inflación, ya que algunos pagos de dividendos pueden ajustarse periódicamente para mantener el poder adquisitivo de los inversores.
Desventajas:
- Riesgo de reducción o eliminación de dividendos: Las empresas pueden enfrentar dificultades financieras o decisiones estratégicas que les lleven a reducir o eliminar por completo el pago de dividendos.
- Menor potencial de crecimiento del precio de la acción: Las empresas que pagan dividendos suelen tener un crecimiento más lento en el precio de sus acciones en comparación con las empresas de crecimiento agresivo que reinvierten sus ganancias en la expansión del negocio.
- Impuestos: Los dividendos están sujetos a impuestos, lo que puede reducir la cantidad neta que recibes como inversor. La tasa impositiva puede variar según el país y tu situación fiscal.
- Requiere investigación y selección adecuada: Para obtener los mejores resultados, es importante investigar y seleccionar cuidadosamente las empresas en las que inviertes. Elegir acciones con dividendos sólidos y sostenibles requiere tiempo y conocimientos.
Impuestos y Hacienda ¿Cómo tributan en España?
Si me estás leyendo desde otro país que no sea España te recomiendo buscar información sobre la fiscalidad de las acciones con dividendos en tu país, especialmente si tienes pensado hacerlo a largo plazo y quieres obtener grandes ingresos en el futuro.
En España, cuando recibes dividendos en efectivo, se consideran rendimientos de capital y están sujetos a impuestos. Hasta 6.000 euros, se aplica una tasa impositiva del 19%. Entre 6.000 y 50.000 euros, la tasa es del 21%, y por encima de esa cantidad, se aplica una tasa del 23%.
Estos porcentajes son retenidos directamente por el bróker o intermediario que maneja tus inversiones. En el caso de que seas Autónomo o tengas una empresa, tendrás que contactar con el bróker y hablar con tu gestoría o asesoría fiscal.
Opiniones sobre acciones que pagan en dividendos
En resumen, invertir en acciones con dividendos puede ser una estrategia atractiva para aquellos que buscan ingresos pasivos y estabilidad.
Sin embargo, también presenta riesgos y requiere una investigación cuidadosa para tomar decisiones informadas y acertadas.
Diversificar tu cartera y considerar tus objetivos financieros son elementos clave para tener éxito en esta estrategia de inversión.
Espero que ésta lectura te haya resultado útil y te ayude a tomar una decisión financiera inteligente.